Crédito agro: FIDCs como alternativa para mitigar riscos e impulsionar o setor

O setor agropecuário, um dos pilares da economia brasileira, atravessa um momento de desafios, com os altos e baixos típicos de ciclos econômicos, climáticos e políticos. A turbulência recente acendeu um sinal de alerta, especialmente para investidores mais conservadores, mas, como destaca Pedro Da Mata, CEO da Audax Capital, o setor oferece oportunidades para quem conhece bem suas particularidades. “A grande diferença entre os grandes bancos e nós é a proximidade com o produtor rural e o entendimento profundo dos ciclos do agro”, afirma Da Mata.

A resposta ao cenário desafiador vem da crescente migração do crédito agro dos grandes bancos para fundos especializados, como os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs). Em sua mais recente operação, a Audax Capital coloca em funcionamento seu FIDC Agro, com um patrimônio inicial de R$ 50 milhões e uma meta de captação de R$ 150 milhões até 2025, somando um total de R$ 200 milhões. A expectativa é que o setor experimente uma recuperação gradual, especialmente a partir de agosto com a nova safra.

O CEO da Audax Capital destaca que o crédito para o setor agropecuário é complexo e exige um controle rigoroso de risco. “A análise detalhada do clima, localização e da cadeia de suprimentos é essencial para evitar defaults”, explica Da Mata. Para garantir a precisão e eficácia nesse processo, a empresa investe fortemente em tecnologia, com a integração de Inteligência Artificial (IA) nas análises de crédito. A IA permite uma avaliação precisa da capacidade de pagamento dos cedentes e sacados, além de otimizar o processo de análise de notificações e eliminar falhas humanas.

A Audax Capital também se diferencia pela eficiência operacional e pelo controle rigoroso sobre inadimplência. “Temos apenas 0,4% de inadimplência, um dos melhores índices do setor”, destaca Da Mata. A empresa investe anualmente mais de R$ 2 milhões em tecnologia, o que representa 20% do seu quadro de colaboradores. Essa abordagem permite à Audax Capital não apenas reduzir riscos, mas também maximizar a rentabilidade de seus fundos, destacando-se no setor como uma das opções mais confiáveis para investidores interessados no agro.

Com a adesão ao modelo de FIDC e o uso da tecnologia, a Audax Capital posiciona-se como um dos principais players do mercado de crédito ao agro, proporcionando uma solução inovadora que se adapta às necessidades do setor e oferece proteção contra as incertezas típicas do mercado agropecuário.

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